Felices Fiestas

Hola a todos, quisiera aprovechar esta oportunidad para desearos a todos Felices Fiestas y Próspero Año nuevo.

Hoy nos solemos reunir en familia y disfrutamos  del calor que nos ofrecen las personas que más nos quieren y a las que más queremos… bueno… también tenemos que “soportar” en algún momento al cuñado plasta que muchos sufrimos que es el mejor en todo lo que hace…. o al que no para de preguntarte por lo primero que se le pasa por la cabeza… pero hasta eso, una vez al año no hace daño… y sus batallas, junto con las incontables anécdotas del abuelo (las mismas de todos los años) nos hacen pasar momentos divertidos y entrañables.

Desde este humilde rincón de internet, quería daros las gracias por vuestras visitas y por vuestros comentarios. Esas aportaciones no sólo enriquecen el blog, sino que nos sirven (a mi el primero) para mejorar.

Hoy os traigo un pequeño presente. Es una pequeñez, pero en varias ocasiones me habéis preguntado cómo controlo mi cartera.

Sinceramente es algo a lo que no dedico demasiado tiempo, pero a lo largo de los años he ido complicando cada vez más una hoja de Microsoft Excel que tenía automatizada para ver las cotizaciones en tiempo real (con 15 minutos de retraso)… pero con el tiempo me he dado cuenta, que la miraba más bien poco… y no le sacaba partido… así que a principios de este año, migré el control de la cartera a la nube,… y ahora puedo ver la evolución de la cartera en cualquier momento gracias a Google. Google nos da las cotizaciones Americanas en tiempo real y las Españolas con retraso de 20 minutos.

¿Cómo controlo mis inversiones? 

Lo primero que hago es muy sencillo, tengo una hoja de ANOTACIÓN DE OPERACIONES, esta hoja es un simple listado de la operativa realizada, donde registro las compras y las ventas realizadas. Me sirve fundamentalmente para saber cuanto capital invierto, compra/venta y para las liquidaciones con Hacienda. Esto lo podéis hacer como queráis de complicado. Esta lista está en la hoja Anotaciones.

Luego traslado estos datos a la hoja de la Cartera.

Me he permitido colgaros un ejemplo ficticio y para aquellos que quieran utilizarla, sólo tienen que copiar la hoja a su cuenta de Google y modificarla a su conveniencia.

Enlace de hoja de control de cartera

Aquí os pongo un pantallazo de la hoja de anotación y de la de control de cartera:

En el blog no se ve muy bien, lo siento,… mejor que lo miréis en el enlace anterior.

La hoja contempla EUR (Euros) y USD (Dólares Americanos) y sólo debéis modificar las casillas con fondo de color celeste.

He añadido (porque sé que sin ellas a muchos les falta algo) unas líneas que muestran las pérdidas y ganancias en cada posición. Esto es algo para mi poco representativo,… incluso en ocasiones nos puede distraer,…podéis quitarlo o dejarlo según vuestro propio criterio.

Si queréis añadir una compañía nueva, hay que copiar una columna e insertarla entre las columnas que queráis (por orden alfabético es como yo lo hago) con la precaución de poner el ticker adecuadamente para que Google lo entienda y poner los dividendos adecuadamente,… y si lo que queréis es añadir posiciones que ya tenéis en cartera sólo hay que sumar el número de acciones y el importe de la nueva compra al contenido de las casillas correspondientes,… así se calcula automáticamente el precio medio de compra (siempre contabilizo las comisiones), la rentabilidad por dividendo, YOC de la inversión, etc.

Por cierto, en cuanto a los ticker,… pasan cosas curiosas… podrías poner para referiros por ejemplo a Abertis, ABE.MC o BME: ABE,… y así con casi todas las acciones del Mercado Continuo Español,… pero no funcionan todas… y para Enagás, por ejemplo hay que poner BME:ENG ya que ENG.MC no funciona. En la hoja he puesto por defecto BME:Ticker ya que esta fórmula siempre me ha funcionado.

Si queréis añadir más monedas, tendréis que cambiar la  ecuación del factor de la moneda,… pero cuando veáis la ecuación veréis lo sencillo que resulta con ayuda de las funciones de GoogleFinance.

Ojo, cuidado con el tema de las retenciones,… esta hoja maneja las de EE.UU. considerando que habéis presentado el formulario W8BEN (aunque esto lo suelen hacer los brokers por vosotros), pero si no lo habéis hecho o si la compañía cotiza en otros mercados deberéis cambiar la retención en origen en consecuencia.

Igualmente, conforme de conocen las fechas y los dividendos por acción que se van a recibir se disponen en su casilla celeste correspondiente. De esta forma se conocen los dividendos brutos mensuales que cobraremos (en Euros).

Al final se muestran unos pequeños estadísticos,… como son la media neta y mensual de dividendos recibidos y el tanto por ciento de impuesto que pagamos y en la fila verde se muestra peso de los dividendos brutos recibidos por cada acción.

¿Cómo se controlan los scrips?… pues si te quedas con los títulos,…se añaden en la casilla del número de acciones  y de esta forma se disminuye el precio de la compra realizada de forma automática. Si por el contrario se venden los derechos al mercado, el importe obtenido hay que restarlo del Capital Invertido, mejorándose igualmente el precio de compra promedio. Si se venden a la empresa los derechos, el dividendo contabiliza como tal para el fisco y no hay que hacer nada en la cartera.

Como veis,… es un seguimiento sencillo… básico diría yo. Podéis añadirle diagramas circulares con la distribución de las acciones, sectoriales… lo que queráis… Pero yo no necesito mas que lo que veis ahí, por ahora… seguro que en unos años, con la cartera más formada le iré añadiendo detalles.

Espero que os guste y permitidme repetirlo… ¡FELICES FIESTAS!, y como siempre, tened precaución con la carretera.